Для того, щоб зняти суму, що перевищує 40.000 RON або 5.000 EUR, вам необхідно записатися на прийом в агентстві щонайменше за 24 години до зняття.

Програмування необхідне, оскільки з міркувань безпеки, як клієнтів, так і співробітників, ми не зберігаємо великі суми грошей у сусідніх агенціях. Тому для зняття великих сум необхідно повідомити агентство, щоб вони привезли гроші до закладу. 😊

⚖ Крім того, ви повинні знати, що румунське законодавство передбачає максимальні ліміти на операції з готівкою, а саме 10 000 леїв / день / для платежів для юридичних осіб. Для фізичних осіб, загалом, закон не встановлює жодних обмежень. Однак слід враховувати, що про будь-яку готівкову операцію на суму понад 10 000 євро або еквівалент - незалежно від валюти - автоматично повідомляється відповідно до Закону 129 / 2019 про запобігання та боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму до Національного управління з питань запобігання та боротьби з відмиванням грошей.

Також, операції з готівкою, що здійснюються фізичними особами, після передачі права власності на товари, надання послуг, а також ті, що представляють собою надання або погашення кредитів, можуть здійснюватися в межах денного ліміту 50 000 лей/операція. За цих умов, для більших сум потрібні підтверджуючі документи 📃, які можуть включати письмові заяви клієнтів (щодо призначення сум).

Враховуючи ці умови, банки (в тому числі Banca Transilvania) зобов'язані контролювати дотримання встановлених лімітів і неявно вимагати підтверджуючі документи для зняття готівки, що перевищує певні суми.

В основному, відповідно до закону, банк зобов'язаний вимагати від вас підтверджуючі документи для операцій фізичних осіб, що перевищують 50.000 RON/транзакція.

Чи добре для суспільства та клієнтів те, що існує законодавство, яке вимагає підтвердження того, куди йдуть кошти?

Так, ми так вважаємо - тим більше, що це законодавство схоже у всіх цивілізованих країнах і по всій Європі. Це добре, що існують правила і транзакції перевіряються, щоб забезпечити прозорість транзакцій, мету, з якою вони здійснюються, і гарантувати, що незаконна діяльність не може бути легко здійснена. Я маю на увазі, що ці правові обмеження і правила, які існують повсюдно в Європі, допомагають мати здорове суспільство і здорову фінансову екосистему, яка має правила і захищена від незаконної діяльності.